Как RBK money обеспечивали работу подпольного бизнеса онлайн-казино и "черных букмекеров", кто создавал все преступные схемы

До недавнего времени в России действовала целая система «серых» трансграничных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в стране онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому рынку годами удавалось оставаться в тени. Мы расскажем, об одном из основных игроков этого бизнеса, компании РБК Мани (RBK Money) и как они выстраивали свои схемы незаконных платежей, как связаны с ранее упоминаемой нами Payment.Center и Арсеном Акопяном, за счет чего взлетели и как оказались на стадии банкротства. Об этом сообщает ПРОКУРАТОР

В интернете довольно много статей, описывающих красивый взлет компании РБК Мани (RBK.Money) в 2018-2019 годах

lenta.ru - Рецепт выживания Как история платежного сервиса RBK.money влияет на бренд

rb.ru - Совладелец RBK.money Денис Бурлаков: «Бизнес — это командный вид спорта»

и уже в 2021 году их стремительное падение и банкротство

rbc.ru - Оператор платежной системы RBK.money сдал лицензию ЦБ

compromat01.group - «RBK Money»: ликвидация во избежание банкротства?

rusbankrot.ru - Новый поворот в банкротстве «РБК Мани» грозит субсидиарной ответственностью

rucompromat.eu - Братья Бурлаковы: операция «ликвидация»

1info.net - Мошенники Бурлаковы с RBK money долгов не признают

Мы разобрались подробно, почему компания РБК Мани, возглавляемая Денисом и Кириллом Бурлаковыми от ошеломительного взлета опустилась в стадию банкротства и сдачи своей лицензии и почему организованная преступная группировка, созданная внутри RBK Money гораздо более крупная, чем упоминаемый ранее Payment Center.

Главные ключевые лица этой ОПГ, обработавшей более 230 млрд незаконных рублей, на этих фото, и как оказалось, это вовсе не братья Бурлаковы.

Главари ОПГ РБК Мани прогнавшей сотни млрд руб за казино - братья Бурлаковы, Корнеев Алексей и Маннанов Руслан

Братья Бурлаковы, Корнеев Алексей и Маннанов Руслан - основа ОПГ РБК Мани

Мы подробно изучили материалы, связанные с РБК Мани, пообщались с бывшими сотрудниками этой организации и людьми, работающими на рынке платежей и получили достоверную информацию о том, что создали эту ОПГ, целую криминальную структуру по обработке всех видов не законных платежей, начиная от онлайн-казино и заканчивая детской порнографией вовсе не братья Бурлаковы, а Корнеев Алексей Владимирович и Маннанов Руслан Рашитович, именно они являются главными организаторами мошеннических схем, на базе которых функционировала и прокачивала миллиарды незаконных рублей в месяц РБК Мани до своего банкротства, а в данный момент работают и другие организации, созданные Маннановым и Корнеевым.

Главные мошенники и организаторы ОПГ РБК Мани - Корнеев Алексей и Маннанов Руслан

В 2017 году Корнеев и Маннанов работали в ООО Платежный (payture.com), куда попали из QIWI, где и познакомились. Payture - это провайдер электронных платежей, который обрабатывает совершенно белые транзакции, среди клиентов крупные сервисы, такие, как OKKO, Ostrovok.ru, Tele2 и другие белые клиенты.

Профиль Корнеева в фейсбук и линкедин и профиль Маннанова в фейсбук и линкедин

Главные мошенники и организаторы ОПГ РБК Мани - Корнеев Алексей и Маннанов Руслан

Молодые ребята хотели зарабатывать. Маннанов неоднократно рассказывал голодному и агрессивному Корнееву, что они занимаются не тем бизнесом и на белых клиентах далеко не уедешь, насмотревшись, как активно работал Chronopay во времена Паши Врублевского и какие многомиллионные обороты в долларах прокручивал Хронопэй.

Именно Маннанов отработав 8 лет в Хронопэй (Chronopay), прошел путь от обычного бухгалтера до операционного директора и знал все схемы по разным типам деятельности и нормальные белые схемы, но и как работают схемы обработки незаконных платежей по различным видам хайриска.

Маннанов перенял весь опыт Chronopay и то, на каких схемах можно зарабатывать большие деньги. Единственное, чего он так и не понял - Паша Врублевский, был платежным гением, а наш персонаж Маннанов - обычный “каблук” с менталитетом бухгалтера. Поэтому Маннанов и нашел наглость и агрессию в своем приятеле Корнееве, который хоть и идиот, но готов на любой криминал, вроде комбинация срослась

Мозгов Паши ни у кого не было и этого дуэта, поэтому в финале все банки, где “гастролировали” наши главные герои, всегда, спустя время, лишались своих лицензий с последующим банкротством.

И постепенно Корнеев Алексей с Маннанов Руслан начали обрастать такими же хайриск (highrisk) клиентами, которые занимались нелегальным бизнесом.

Почему их называют хайриск (highrisk - высокорисковые), да потому что по таким клиентам всегда огромный вал чарджбеков и неминуемые штрафы со стороны Visa, Mastercard, ЦБ и прочих регуляторов, вплоть до отзыва лицензии, так как зачастую клиенты просто обманывают своих потребителей. Но основная фишка работы с такими клиентами, это огромные комиссии, которые готовы платить такие клиенты, если по обрабатывая онлайн-платежи для пополнения Tele2 платежный провайдер зарабатывает 0,3%, то обрабатывая платеж за прием депозитов по онлайн-казино или детскую порнографию, платежный провайдер зарабатывает 2-5% от суммы платежа, т.е. в 10 раз больше.

Владелец Payture Андрей Гончаров не готов был работать с подобного рода хайриск клиентами, так как репутация дороже и это чревато проблемами с законом. 

В то же время в 2017 году некая компания RBK Money под управлением братьев Дениса и Кирилла Бурлаковых, состоявшая из процессинга банковских карт и карманного оператора электронных денег НКО «ЭПС», была убыточной, ей практически никто не пользовался.

И тут, что называется, нашли друг друга, Бурлаковы имели техническую инфраструктуру и карманное НКО ЭПС и хотели денег, а Корнеев и Маннанов - знали всех хайриск клиентов, которые хотели найти провайдера платежей и понимание, как построить мошеннические схемы, например, через пополнение электронных денег, которые можно было делать под лицензией НКО ЭПС. 

Корнеев и Маннанов понимали одно - очень хочется много денег, а заработать их можно только на хайриск клиентах, поэтому они решили уволиться из Payture, переманив часть сотрудников, с которыми вместе работали еще со времен Хронопэя (например, Еремеева Людмила Сергеевна) или просто доверенных друзей Корнеева (например, Ванеев Алексей Владимирович, Потапов Станислав Михайлович), своих соседей (например, Коган Игорь Александрович - прописка 109117, Москва, Волжский Бульвар, д.13, кв.251, у Корнеева - 109117, Москва, Волжский Бульвар, д.13, кв.228-229) и других своих приближенных коллег.

Одни из основных организаторов мошеннических схем РБК Мани под руководством Корнеева и Маннанова - Корнеев Алексей, Еремеева Людмила, Коган Игорь, Ванеев Алексей

В 2018 году после перехода в РБК Мани к братьям Бурлаковым Маннанов Руслан и Корнеев Алексей сражу же вошли в состав учредителей карманной НКО ЭПС, также учредителями этой НКО стали их друзья и коллеги - технические учредители в пользу Корнеева и Маннанова (Еремеева Людмила, Коган Игорь, Ванеев Алексей, Попова Оксана), остальная часть - технические учредители в пользу Бурлаковых:

Команда организаторов мошеннических схем РБК Мани под руководством Корнеева и Маннанова в лице Еремеевой Людмилы, Когана Игоря, Ванеева Алексея в составе учредителей НКО ЭПС

С момента их трудоустройства в декабре 2017 года, РБК Мани начали огромными темпами набирать обороты по незаконным платежам по онлайн-казино, черным и серым букмекерам, и параллельно создавать “белый и пушистый” бренд, участвовать во всех финтех конференциях и даже выступать на сцене, чтобы можно было таким брендом прикрываться и выдавать за успешный бизнес, обосновывая тем самым появление огромных оборотов.

Одна их схем, созданных Корнеевым и Маннановым была кошелечной, которая прекрасно описана в статье уважаемого журнала THE BELL, как и то, что является реальными бенефициарами хайриска, с которыми активно борется ЦБ.

именно для нее РБК Мани и нужна была НКО “ЭПС” Схема кошельков, которую активно использовал НКО ЭПС для пополнения онлайн-казино и при оплате ставок на спорт

Суть в том, что российский банк-эквайер не может обрабатывать платежи онлайн-казино, букмекерок, если они не входят в систему ЦУПИС; форекс-брокеров без лицензии ЦБ, в пользу бинарных-опционов, в т.ч. через компании-электронные кошельки. Для всех озвученных торговых точек должен быть установлен mcc 7995 (азартные игры). Согласно правилам МПС неверно установленный код является серьезным нарушением и карается суммой примерно в 25 000 долларов за каждый выявленный случай (то есть за сайт-зеркало). Летом 2020 года РФИ Банк из-за таких нарушений умудрился получить штрафов на миллион долларов от МПС Visa. Если платежи в онлайн-казино принимаются через электронный кошелёк, то сам кошелёк также должен иметь код 7995. И транзакции по этому коду в нашей системе МИР просто закрыты полностью, как и во всех банках США — оплата картой просто не пройдёт! Принимая на обслуживание такие транзакции через электронные кошельки банки делают вид (пока его не поймают), что не замечают, что за транзакции идут в кошельке. Т.к. соблюдение правил платежных систем — это требование закона 161-ФЗ, то нарушение этого правила = нарушение федерального закона

У всех клиентов РБК Мани - онлайн-казино и букмекеров конечно же не было mcc-кода 7995. Объясняется это тем, что данный mcc выдают тем, кто имеет официальную лицензию в России, официально работает с банком и подпадает под множество ограничений, в т.ч. о полной идентификации плательщика.

Как вообще РБК Мани это делали? Они договаривались с крупными банками или с еле живыми банками, которые могли выступать банками-эквайерами, имея свою НКО — небанковскую кредитную организацию, на которую и обрушивали всю мощь регуляторы в виде ЦБ. Чья лицензия — тот и отвечает перед ЦБ.

Одним из банков партнеров РБК Мани как раз и стал банк-помойка - Коммерческий банк “ВРБ”, он же “ФИНТЕХ”, который только за первое полугодие 2019 года заработал на незаконных платежах от РБК Мани 2,87 млрд рублей. Oбъем сомнительных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки регулятора).

Конечно же РБК Мани в лице Корнеева Алексея плотно работал со своим “коллегой по цеху” Арсеном Акопяном и его платежным провайдером Payment.Center и если клиенты, приходящие в партнерский банк-эквайер, например, банк “Открытие” не соглашались работать с сервисом РБК Мани, то ему сразу же подсовывали второго платежного провайдера Payment.center, таким образом, Акопян Арсен Борисович и Корнеев Алексей Владимирович пилили клиентов между собой, что и создало им прочный фундамент для дальнейшей дружбы и мошеннического партнерства

По нашим данным только за 2018-2020 годы объем незаконных операций Организованной преступной группировки в лице РБК Мани составил более 450 млрд рублей и прибылью более 11 млрд рублей, большая часть которой осела в карманах основных бенефициаров– мошенников - братьев Бурлаковых, Корнеева Алексея и Маннанова Руслана.

По итогу братья Бурлаковы ошалели от таких сумасшедших доходов, свалившився на них за 2018-2019 и понеслось:

• стали спонсорами Спартака, купили Вип ложи на годы вперед.

• Отпраздновали 45-летие, которое проходило в концертном зале «Мир» на Цветном бульваре в октябре 2019 года.

Главные мошенники и организаторы ОПГ РБК Мани - Корнеев Алексей и Маннанов Руслан

Главные мошенники и организаторы ОПГ РБК Мани - Корнеев Алексей и Маннанов Руслан

Как писал портал «Finparty», торжество было обставлено в стиле кинофестиваля с красными дорожками, золотыми львами, фальшивыми «кинодивами» и даже хлопушкой «камера-мотор». Кино гостям, кстати, тоже показали: оно называлось «О чем говорят Бурлаковы» и, само собой, было посвящено именинникам. Атмосферу праздника в зале создавали артисты театра «Квартет И», команда КВН «Уральские пельмени», певица IOWA, а также «звезды 70-80-х» – итальянская группа «Ricchi e Poveri».

Ну как после такого великолепия и процветания владельцев «RBK money» настоящим мошенникам, строившим все это - Корнееву и Маннанову оставаться на вторых ролях. С этим сложно было смириться, как и делиться поровну с Бурлаковыми. Поэтому эти ребята решили попросту “кинуть” Бурлаковых и прибрать весь этот бизнес в свои руки.

Во время Ковида в начале 2020 года, когда все перешли на работу в онлайн режиме из-за пандемии, Корнеев с Маннановым постепенно вывели всех хайриск клиентов и припарковали их на другое НКО и банк, о чем мы расскажем в наших следующих публикациях.

Также последние забрали себе всех ключевых сотрудников РБК Мани, которые контролировали самые важные куски всей мошеннической схемы, таким образом, в новую преступную структуру Корнеева и Маннанова перетекли Коган Игорь, Ванеев Алексей, Людмила Еремеева, Юлия Харьковская, Попов Станислав и другие.

Особый циннизм ситуации придает тот факт, что параллельно все вышеперечисленные сотрудники еще целый год создавали видимость, что они продолжают работать в РБК Мани, а по факту все уже частично работали на Корнеева и Маннанова.

Как оказалось, не такая уж команда. 6 августа 2020 Корнеев, Маннанов и Дорофеев уже работают советниками у владельца банка “Финтех”, Мурада Салихова и продолжают пудрить мозги Бурлаковым

По итогу, после того, как Маннанов и Корнеев решили кинуть братьев Бурлаковых, у последних все пошло под откос, они остались ни с чем, все в долгах, без оборотов, с предписаниями со стороны ЦБ за незаконные платежи по казино и букмекерам. Что повлекло за добровольную сдачу лицензии НКО, не дожидаюсь, пока ЦБ отберет ее сам.

Сдача лицензии НКО братьями Бурлаковыми

Сдача лицензии НКО братьями Бурлаковыми

Конечно же результатом стало и последующее банкротство НКО ЭПС и выход Корнеева и Маннанова, а также всей их команды жуликов из состава учредителей.

НКО ЭПС на стадии банкротства

Вот так за 2 года RBK Money и всех дочерних структур братьев Бурлаковых за счет обработки нелегальных платежей по хайриску и реализации всех мошеннических схем, которые принесли с собой Корнеев Алексей и Маннанов Руслан, сначала превратился в, казалось бы, процветающий бизнес, а затем в тыкву, оставив Бурлаковых в долгах, как в шелках. А Корнеев и Маннанов, поимев Бурлаковых, пошли дальше гастролировать с клиентами, оборотами и командой.