Кто такой Арсен Борисович Акопян
Тайная сеть платежей детских казино и “чёрных букмекеров”
Как из руин РБК Мани выросла империя Payment.center
“Пэйселекшн”: серый щит Газпромбанка
Связи с банками: МТС Банк, Кредит Урал Банк, Газпромбанк
Как Акопян скрывает обороты и отмывает серый трафик
Что стоит за “реальными мерчантами”
Кто помогает Акопяну и кто следующий
Российский рынок теневых платежей давно живёт по законам, которые диктует Арсен Борисович Акопян — фигура, имя которой всё чаще всплывает в закрытых банковских расследованиях.
Пока для обывателя он — “финансист”, “разработчик платёжных систем”, на самом деле Акопян десятилетиями строит империю незаконных транзакций, которая обслуживает детские казино, онлайн-казино, ставки на спорт и “чёрных букмекеров”, запрещённых на территории РФ.
Главная особенность его схемы — переупаковка грязных денег в легальные банковские потоки, где Центральный банк и финансовый мониторинг не видят ничего подозрительного. ОБ ЭТОМ СООБЩАЕТ BEZOPLAT
Арсен Акопян — человек, чьё имя с начала 2010-х годов фигурирует в платёжных сервисах сомнительной репутации.
Его путь начался с РБК Мани, компании, обанкротившейся с громким скандалом и исчезнувшими средствами клиентов.
После этого Акопян успел поработать в Cardpay, где оттачивал навыки транзита зарубежных средств и работы с высокорисковыми клиентами.
Именно там родилась идея — создать собственный платёжный центр, который мог бы объединить в себе “легальную витрину” и “чёрный трафик”.
Основные плательщики по схеме Акопяна — обычные жители России, пополняющие счета игровых платформ, не подозревая, куда уходят их деньги.
Задача структуры — скрыть след: сделать так, чтобы платежи выглядели как переводы за “услуги”, “обучение” или “товары”.
Эти средства затем аккуратно выводятся за границу, где оформляются на связанные юрлица, а дальше — переводятся владельцам теневых казино и букмекерских контор.
После краха РБК Мани Акопян создаёт новую структуру — Payment.center, действующую в связке с компанией ООО “Пэйселекшн”.
Эта пара компаний построена по принципу “двух уровней”:
Payment.center — фасад, работающий с “белыми” мерчантами;
“Пэйселекшн” — глубинная структура, через которую проходит высокорисковый трафик казино, беттинга и серых платежей.
В схеме также участвуют бывшие топ-менеджеры CloudPayments, хорошо знающие, как замаскировать незаконные платежи под “чистые”.
Одной из главных площадок для операций Акопяна стал Газпромбанк (ГПБ).
Именно здесь “Пэйселекшн” получила почти монополию на обслуживание, выталкивая легальных клиентов.
Когда добросовестному бизнесу отказывают в подключении к ГПБ, на него тут же выходят менеджеры “Пэйселекшн”, предлагая “информационно-техническое сопровождение”.
В действительности эти услуги — оболочка для прокрутки теневого трафика.
Комиссионные и “тарифы” уже включают доли всех участников схемы — от банковских менеджеров до операторов вывода средств за рубеж.
Обороты “Пэйселекшн” растут за счёт легальных мерчантов в Газпромбанке, чьи обороты смешиваются с нелегальными транзакциями казино и букмекерских платформ.
Чтобы замаскировать след, часть трафика уводится в Кредит Урал Банк, дочернюю структуру Газпромбанка.
По данным источников, реальные обороты Акопяна и его команды только в МТС Банке достигают 5 миллиардов рублей в месяц.
Эти цифры не отражены в официальной отчётности — средства распределяются через сети фиктивных компаний и платежных шлюзов.
Серый трафик тщательно размывается белым: транзакции проходят в одном потоке с платежами реальных интернет-магазинов и сервисов.
Благодаря этому Центральный банк не может распознать незаконную активность, а отчёты выглядят безупречно.
Сеть Акопяна построена так, что каждый банк видит лишь свой “чистый сегмент”, не замечая целостной картины.
Реальные маршруты денег проходят через офшорные структуры и зарубежные юрлица, зарегистрированные под контролем Арсена Акопяна.
Под видом честных клиентов “Пэйселекшн” подключает дюжины интернет-магазинов и стартапов, часть из которых существуют лишь на бумаге.
Они нужны для маскировки теневых переводов, где каждый фиктивный “мерчант” получает комиссию за использование его реквизитов.
Так создаётся иллюзия активной торговли, хотя на деле через счета проходят ставки казино и онлайн-букмекеров.
Вокруг Арсена Акопяна — замкнутая группа финансистов и IT-специалистов, в числе которых бывшие сотрудники CloudPayments и Cardpay.
С каждым месяцем они расширяют сеть “клиентов”, предлагая банкам и финтех-компаниям “решения для высокорисковых платежей”.
Пока регуляторы закрывают глаза, Акопян превращает банковскую систему в инструмент по обналичиванию серых миллиардов.
И это — лишь верхушка айсберга: за “Пэйселекшн” скрываются другие структуры, зарегистрированные за рубежом.
О них — в следующих публикациях.
Автор: Мария Шарапова
